NextVoiceIA
Decisión de foco vertical
para los próximos 12 meses.
Análisis comparativo de las seis verticales sobre la mesa, con los datos crudos que sustentan la decisión.
Stack propio de voz IA con modelo ya probado en producción.
Operamos PBX, SIP, TTS y orquestación de LLMs sin depender de Twilio o Bland. El motor ya corrió campañas reales con cifras documentadas.
Hoy aceptamos cualquier proyecto que llegue.
Pipeline real de los últimos 12 meses. Incluye software a la medida sin componente de voz IA. Cada vertical jala al equipo en una dirección distinta.
Cada proyecto exige ICP distinto, ciclo de venta diferente, features específicas y stakeholders propios. El código base se contamina de excepciones, el discurso comercial pierde filo, los aprendizajes se fracturan.
Llegamos tarde a la conversación de voice AI. Llegamos con stack propio.
Domu, Kleva y Altur ya levantaron capital y operan. Pero la mayoría ensambla Twilio + Bland sobre infraestructura ajena. Nosotros tenemos PBX y SIP nativos.
Twilio + Bland + LLM API
NextVoiceIA · PBX + SIP propio
El timing tardío se compensa con barrera arquitectónica: control milimétrico sobre latencia y márgenes brutos teóricamente superiores en cualquier vertical donde el volumen sea alto.
Decisión de foco vertical · próximos 12 meses.
No es un brief de producto. Es una decisión binaria que define cómo invertimos cada peso, cada hora del equipo y cada conversación de venta hasta mayo 2027.
Siete atributos, mismo filtro para cada vertical.
Sin intuición, sin urgencias de caja. Solo datos. La conclusión la sacamos al final, después de revisar las seis.
TAM / SAM / SOM
¿Cuántos clientes potenciales y cuánto presupuesto hay realmente disponible?
ACV y churn
¿Cuánto paga un cliente al año y cuánto tiempo se queda con nosotros?
Urgencia real
¿Es painkiller (CFO firma) o vitamina (innovación lo evalúa)?
Densidad
¿Hay espacio para diferenciarnos o entramos a un océano rojo?
Recurrencia
¿Genera MRR estable o picos seguidos de valles?
Producto actual
¿Cuánto del stack que ya tenemos sirve sin reescribir nada?
PMF a 12 meses
¿Realista llegar a PMF en 12 meses con el equipo y caja actuales?
Seis verticales · una mirada lado a lado.
Mismo filtro para cada una: TAM, ACV, churn, urgencia, competencia y fit. Datos crudos, fuentes al pie de cada slide. La conclusión llega al cierre del acto.
Cobranza bancaria, fintechs lending y compradores de cartera.
Cobranza financiera y NPL
"Cartera total Colombia: $763B COP. Mora: $33,5B COP a 4,7%. El comprador ve la diferencia entre AI y operador humano directo en el P&L del trimestre siguiente."
- Tasa de morosidad sistema financiero Colombia: 4,7% sobre $763B COP de cartera total. La cartera vencida supera los $33,5 billones COP.
- Ley 2300 de 2023 limita contactos a 2 por semana, ventana lun-vie 7am-7pm + sáb hasta 3pm. Marcadores predictivos colapsaron.
- ICP ampliable: bancos + compradores de cartera (NPL buyers) + fintechs de crédito. Los compradores dependen 100% de eficiencia de cobranza.
- Tres jugadores ya validan: Domu (1,5M+ llamadas/mes Fortune 500), Kleva ($1,55M USD seed Latam), Altur ($6M USD recuperados/6 meses).
Restaurantes y sector gastronómico.
Restaurantes y gastronomía
"550K+ negocios en Colombia, 75% informales. ACV $750–$1.500 USD anuales. ClonAI ya ofrece WhatsApp clonado desde $400K COP/mes ($100 USD)."
- Para llegar a $12M USD ARR (1M USD MRR) requiere retener +10.000 restaurantes simultáneos.
- Decisor: dueño/administrador. Sensibilidad al precio extrema. Capacidad de pago restringida por márgenes netos delgados del sector.
- Soluciones existentes con tracción: ClonAI (WhatsApp, $100 USD/mes), POS integrados, agregadores de delivery.
- Integraciones requeridas: múltiples sistemas POS dispares, catálogos de inventario desactualizados.
Campañas electorales y citizen engagement.
Político y gubernamental
"Topes de campaña en Colombia: $2.600M–$5.400M COP por gobernación. MinTIC: $4 billones COP en transformación digital. Ley 80 con ciclos >12 meses."
- Eventos episódicos de 6–12 meses electorales seguidos de colapso del ingreso. Sin recurrencia natural.
- Citizen engagement con presupuestos públicos requiere navegar Ley 80 con ciclos licitatorios >12 meses y riesgo crediticio por cambios de administración.
- Stack de NextVoiceIA ya probado en producción para volumen masivo y latencia baja. Tracción técnica validada.
Atención al cliente externalizada (BPO).
CX externalizado · BPO
"BPO Colombia 2024: $2.951M USD · 750K+ empleos. Teleperformance ya despliega TP.ai FAB persiguiendo ahorros >€100M EUR internos. Conflicto directo: facturan por asiento."
- BPOs facturan por asiento u operador. Una IA que reduce headcount canibaliza su modelo de revenue antes de adaptar pricing por resultados.
- Teleperformance TP.ai FAB: iniciativa interna persiguiendo ahorros operativos >€100M EUR. Compiten contra ti con su propia capa cognitiva.
- Vender al cliente final del BPO implica reestructurar contratos multianuales de subcontratación. Procesos de venta letárgicos.
Recuperación de carrito en e-commerce.
Recuperación de carrito
"E-commerce Colombia 2024: $105 billones COP. Abandono de carrito ~74%. Yumeru AI ya recupera millones USD vía omnicanal WhatsApp + email. Ticket promedio: $206K COP ($50 USD)."
- Decisor: Director de Marketing / Growth. Vive del presupuesto de marketing, no de infraestructura crítica. Margen del minorista comprime capacidad de pago.
- Voz IA con costo de inferencia compite contra email + WhatsApp + SMS automatizados que ya cubren la mayoría del problema.
- Llamada autónoma por dejar zapatos en carrito digital tiende a percibirse como táctica intrusiva por el consumidor final.
Agendamiento de citas · IPS / EPS / aseguradoras.
Salud · agendamiento
"Inasistencias médicas Bogotá: $16.000M COP/año. IA puede reducir no-shows hasta 50%. Coco Tecnologías ya domina cientos de centros médicos. IPS/EPS en crisis de liquidez."
- Crisis de liquidez sistémica IPS/EPS por glosas y retrasos en pagos. Capacidad de pago restringida en el corto plazo.
- Integración con sistemas HIS/EMR heredados, protocolos HL7 y normativa estricta de privacidad de datos del paciente.
- Coco Tecnologías ya estableció dominancia territorial significativa en cientos de centros médicos.
Las seis verticales lado a lado.
Datos crudos. Sin colorear nada. Que el lector forme su propia conclusión.
FUENTES — agregadas de los slides 08-13. La conclusión a este punto no es nuestra; es la del lector.
Cuántos clientes hay que cerrar y retener para llegar a $12M USD ARR.
Cálculo simple: $12M USD ARR / ACV promedio. Eje horizontal en escala logarítmica visual.
NOTA — Cálculo asumiendo ACV promedio dentro del rango típico de cada vertical. Cobranza usa ACV $75K–$150K USD/mes (banco mediano), restaurantes $1K USD/año, etc. Político no tiene ARR estructural.
Posición de cada vertical en el cuadrante de ejecución.
Eje X: complejidad de venta. Eje Y: velocidad estimada a PMF con caja y equipo actuales.
Las verticales del cuadrante superior-izquierdo (Restaurantes, Carrito) tienen PMF rápido pero economía unitaria que no escala a $12M ARR sin miles de clientes. Las del inferior-derecho (BPO, Salud) tienen ACV altos pero ciclos de venta que queman runway antes de PMF.
Quién ya juega en cada vertical.
Densidad competitiva con jugadores nombrados. Cada uno levantó capital o reportó tracción pública.
Cobranza · análisis profundo.
Si los datos lo justifican, así se ve la oportunidad. Magnitud del problema, catalizador regulatorio, ICP ampliado, validación competitiva, plan de 90 días.
Cifras crudas del sistema financiero colombiano.
Cada punto porcentual de mejora en recuperación temprana sobre $33,5B COP es $335 mil millones COP recuperados al P&L.
FUENTES — Superintendencia Financiera de Colombia · Einforma sectorial · benchmarks públicos AI agents (Domu, Kleva, Altur)
Ley 2300 de 2023 · "Dejen de Fregar".
Cambió la economía de la cobranza en Colombia. Cada ventana de contacto legalmente permitida es un recurso escaso de altísimo valor.
- Marcadores predictivos que saturaban líneas con llamadas mudas dejaron de funcionar legalmente.
- Cada llamada permitida tiene que ser quirúrgica: empatía simulada, negociación con poder real, cierre en una sola interacción.
- El operador humano se equivoca: marca fuera de horario, repite contactos, hostiga. Cada error documentado abre una multa SFC.
- Una IA programada nunca infringe los parámetros — la regulación pasa de obstáculo a moat técnico.
FUENTES — Ley 2300 de 2023 (Congreso de la República) · Circular Externa SFC · Análisis sectorial cobranza Colombia 2024
En LatAm los bancos venden cartera. Eso multiplica el ICP.
Cuando una cartera entra a mora tardía o se castiga, el banco la vende a un comprador especializado a centavos por peso. Ese comprador depende 100% de eficiencia de cobranza para sobrevivir.
- Compran cartera a 5–25% del valor nominal. Cada punto de eficiencia en recuperación les multiplica el retorno por 3–5×.
- Estructura más liviana que un banco: menos comités, decisor único, ciclo de venta de 4–8 semanas en lugar de 3–6 meses.
- El producto es idéntico al de cobranza bancaria: agente cognitivo + Ley 2300 + reportes ejecutivos.
- Universo en Colombia: 30+ compradores activos grandes y medianos. Refinancia, Lipisa, Coltefinanciera, Refincol, varios fondos privados.
FUENTES — análisis sector NPL Colombia · Asobancaria reportes públicos · entrevistas con compradores activos
Tres jugadores con cifras públicas validan el mercado.
Cifras y claims publicados. Sin checkmarks emocionales. El hueco es el foco regulatorio Colombia y stack propio.
FUENTES — YC Combinator (Domu launch LH8 + Altur) · Latam Fintech (Kleva ronda seed)
De panel de minutos a consola del CFO de cobranza.
Dashboard ejecutivo + Agente cobrador v1
- Rebrand del panel a consola CFO: dinero recuperado vs plan, cartera en riesgo por bucket, contacto efectivo, promesa cumplida.
- Agente cobrador mora temprana con reglas configurables (descuentos, escalamiento humano).
- Gobernanza pre-llamada v0: validaciones Ley 2300 (horarios, frecuencia, exclusiones).
- Ingesta SFTP/CSV + webhook de resultados. Logs estructurados pensados para CertLab.
Piloto pago + CertLab v0
- Piloto pago con 1 banco/financiera: cartera definida, métricas base, objetivos de contacto / promesa / recuperación.
- Agente v1.5: scoring de probabilidad de pago + decisioning en tiempo real.
- CertLab v0 interno: pipeline de pruebas sintéticas + reales para scripts y cumplimiento.
- Reportes ejecutivos para comité de riesgo y CFO.
Contrato + roadmap PCI/SOC2
- Conversión del piloto en contrato multianual con ACV ≥300M COP/año.
- CertLab v1 vendible: reportes que pasan comité de riesgo del banco.
- Roadmap formal PCI + SOC2 Type I publicado con fechas y alcances.
- Hardening: SLOs de latencia y uptime · dashboards SRE para 1M+ llamadas/día.
Regla de hierro: cada semana de trabajo se mide contra un único objetivo: mejorar la probabilidad de PMF en cobranzas. Cualquier cosa fuera de eso se posterga o se rechaza.
Outbound enterprise · ICP triple (banco + comprador cartera + fintech).
- CFOs y Heads of Collections en bancos top-20 Colombia con cartera de consumo significativa.
- Compradores de cartera (NPL): Refinancia, Recovery Capital, fondos especializados. Decisor único, ciclo corto.
- CROs y CTOs en fintechs lending Andinas con portafolio consolidado y AUM >500M USD.
- Outbound enterprise disciplinado: LinkedIn + email + llamadas.
- Inbound táctico: contenido técnico de autoridad (governance, compliance Ley 2300).
- Referrals de junta: red bancaria de socios para acceso ejecutivo.
Política de foco: ningún proyecto a la medida fuera de cobranzas. Ningún restaurante. Ningún voicebot horizontal. Cualquier oportunidad fuera de la vertical core va a partner o se rechaza.
Camino a $1M USD MRR · escenarios y riesgos.
Domu como benchmark: ~$270K USD ARR al entrar a YC → ~$5,5M USD ARR al salir. Mismo orden de magnitud, ciclo más rápido por foco regulatorio Colombia.
- Ventas enterprise lentas: ciclo medio en cobranza Colombia 3–6 meses. Si se estira a 9+, quemamos runway sin contratos firmados.
- Competencia capitalizada: Domu, Kleva, Altur ya levantaron capital. Pueden bajar a Colombia con precio agresivo en 12–18 meses.
- Fricción regulatoria: certificaciones PCI / SOC2 Type I consumen 6–9 meses y ~$80K–$150K USD entre auditoría e implementación.
- Disciplina de foco: historial de aceptar proyectos a la medida bajo presión de caja. Sin política firmada en junta, se repite.
- Talento técnico: ingenieros voz IA con compliance bancario son escasos y caros en LatAm. Costo equipo escala 30–50% en 12 meses.
Lo que pedimos aprobar hoy.
Aprobar foco 100% en cobranza financiera (bancos + compradores de cartera + fintechs lending) durante 12 meses, con política escrita que rechaza cualquier proyecto fuera de la vertical, salvo cierre operativo de compromisos vigentes.
No software a la medida fuera de cobranza
Cláusula firmada en junta. Cualquier nuevo proyecto que no fortalezca la vertical de cobranza se rechaza o se canaliza a partner.
Consola CFO + agente v1 + CertLab v0
Producto: dashboard ejecutivo, agente cobrador mora temprana, motor de gobernanza Ley 2300. GTM: 200 contactos/sem, 1 contrato cerrado en Q1.
Network bancaria + compradores cartera
Acceso a 5 CFOs/Heads of Collections en bancos top-20 + 3 compradores de cartera en Colombia antes de cerrar Q3.
El objetivo a 12 meses no es revenue por sí mismo. Es PMF demostrable + pipeline repetible que justifique una serie A en condiciones favorables.